一文读遍《2020中国家族信托报告》的精华

日前,招商银行在北京发布了《2020中国家族信托报告》,这份基于数千份高净值人士调研问卷和近200人次深度访谈的报告,深度剖析了中国高净值人士最为关注的财富传承问题和中国家族信托行业发展趋势。接下来,稳盈财富就将这份报告的精华部分,用几个关键词几组数字为大家提炼出来

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一文读遍《2020中国家族信托报告》的精华
2020-11-12 来源:稳盈财富

日前,招商银行在北京发布了《2020中国家族信托报告》,这份基于数千份高净值人士调研问卷和近200人次深度访谈的报告,深度剖析了中国高净值人士最为关注的财富传承问题和中国家族信托行业发展趋势。接下来,稳盈财富就将这份报告的精华部分,用几个关键词几组数字为大家提炼出来。

家族信托.jpg

为什么

为什么要设置家族信托?保证财富安全和财富传承。这两个目标在高净值人群中占比接近50%,超高净值人群占比超过50%。高净值群体认识到:依赖单一资产快速获取高收益的时代过去。随着避险情绪的上升,认识到财富需要长期配置、稳定增长、积累财富。对于资产配置的态度发生了有利的转变。

选择

既然财富要传承,高净值人群除了家族信托之外,还会选择哪些方式呢?


  • 保险最受欢迎,占比最高为35%

  • 境内家族信托,占比25%

  • 境外资产配置,占比13%

  • 通过税务规划和法律安排,占比11%

  • 暂时没计划的,占比8%

  • 境外家族信托,占比7%


境内境外家族信托合计占比32%,这种财富传承的方式正在得到更多高净值人群的认可。

因素

哪些因素会影响家族信托的设立?法律占比最高36%,其次是经济环境35%,政治环境19%,税务方面10%。看来,法律是否健全是首要考虑的因素,这一点在下一个关键词中也有所体现。

有效性

高净群体判定国内家族信托是否“有效”的焦点在于三个地方:

第一,法律环境方面的有效性

第二,信托功能方面的有效性

第三,未来法律和政策方面的有效性

受益人群

在这份《2020中国家族信托报告》中提到,家族信托受益人最希望是自己的后代,占比41%,其次是配偶,占比26%,自己父母19%,配偶父母7%,旁系血亲2%。传承功能是高净值人群最看重的。

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24万人

随着高净值群体数量的增加和财富的积累,有意向设立家族信托的人数在2020年约为24万人,预计到2023年底意向人数预计突破60万人。

3100万元

这份报告中的人均可装入资产3100万元。90%以上选择将少于50%的资产装入家族信托。50%希望家族信托持有家族总资产财富的20%~50%。

75%

未来3年计划装入的主要是现金(含金融产品)+保单+不动产 占比约75%。

41%

选择境外信托的原因,主要是出于法律和政策变化的考虑,前者占比41%+,后者占比近33%。装入资产多样性只占15%左右。核心症结还是在法律和政策方面。

32%

设立家族信托的作用,资产隔离提及率最高32%+,掌握控制权接近22%,稳健投资19%+,防范婚姻风险18.77%,灵活和个性化(服务的定制性)14.65%


好了,以上就是《2020中国家族信托报告》的精华部分,希望能对各位小伙伴有所帮助。

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