信托公司如何选任信托经理?

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信托公司如何选任信托经理?
2022-03-25 来源:信托圈内人

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信托公司如何选任信托经理?

答:根据《信托从业人员管理自律公约》规定,信托从业人员需满足的基本条件包括:(1)具有完全民事行为能力;(2)具有能够满足任职工作岗位要求的专业知识或能力;(3)最近三年内未因故意犯罪受过刑事处罚或者中国银保监会等金融监管机构的重大行政处罚;(4)未被中国银保监会等金融监管机构采取市场禁入措施,或者禁入期已经届满;(5)中国银保监会规定的其他条件。

此外,还应符合以下条件:(1)具备本科以上学历,具备丰富相关工作经验者可适当放宽;(2)两年以上信托从业经历,或三年以上金融相关领域从业经历,具备承担信托项目主要管理职责的能力;(3)具备必要的专业知识、行业经验和管理能力,充分了解相关法律法规、监管规定以及信托产品的法律关系、交易结构、主要风险和风险管控方式;(4)中国银保监会规定的其他条件。

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信托公司的营销人员需要满足哪些基本条件?

答:信托公司营销人员首先需要满足信托从业人员的基本条件,包括:(1)具有完全民事行为能力;(2)具有能够满足任职工作岗位要求的专业知识或能力;(3)最近三年内未因故意犯罪受过刑事处罚或者中国银保监会等金融监管机构的重大行政处罚;(4)未被中国银保监会等金融监管机构采取市场禁入措施,或者禁入期已经届满;(5)中国银保监会规定的其他条件。

还应符合以下基本条件:(1)充分了解相关法律法规和监管规定,尤其是消费者权益保护、反洗钱、反恐怖融资、反商业贿赂等内容;(2)具备必要的专业知识,能够清晰了解并向投资者完整、准确传递信托产品的各类信息及风险,合规营销;(3)中国银保监会规定的其他条件。

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信托从业人员在展业过程中,需要遵守哪些职业操守?

答:信托从业人员根据信托精神,需要遵守的职业操守有:

(1)诚实信用。信托从业人员应当以高标准职业道德规范行事,品行正直,恪守诚实信用,积极配合监管部门工作,不得利用执业便利谋取不正当利益,不得误导消费者,不得损害公司利益。

(2)守法遵规。信托从业人员在开展信托业务时应当知法守法,维护国家利益和金融安全,切实遵守行业相关法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度,服从国家宏观调控政策,维护大局。

(3)恪尽职守。信托从业人员应当勤勉谨慎,切实履行岗位职责,履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务,自觉维护所在机构的形象和声誉,不得代人履职或将工作委托他人。

(4)专业胜任。信托从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力,规范操作、熟练掌握业务技能,加强学习,提升业务水平。

(5)公平公正。信托从业人员应坚持公平合理、客户利益至上的原则,公平对待客户,回避利益冲突。

(6)信息保密。信托从业人员应保守所在机构商业秘密,保护客户信息和隐私,妥善保管客户资料,不得泄密以谋取不正当利益。

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什么是信托公司客户关系管理?

答:信托公司客户关系管理是信托公司通过不断加强与客户交流,了解客户需求,并对产品及服务进行改进和提高以满足投资者需求的连续过程。通过客户关系管理,将现有客户资源进行整合、筛选、开发、管理,建立并完善客户信息档案,对其中的重要客户信息进行系统收集、分析整理、制定重要客户营销开发战略,最大限度地挖掘信托公司与客户之间的合作潜力,同时通过市场营销能力的提升来提高客户的价值回报,是信托公司提升市场竞争力的重要内容。


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