私募基金的六个“坑” 坑你坑的没商量

私募基金作为一种收益比较高的理财产品,受到了不少投资者的喜爱。与信托相比,私募基金对投资者的要求更高,涉及的金额更大

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私募基金的六个“坑” 坑你坑的没商量
2020-06-22 来源:稳盈财富公众号

私募基金作为一种收益比较高的理财产品,受到了不少投资者的喜爱。与信托相比,私募基金对投资者的要求更高,涉及的金额更大。接下来,我们就来盘点一下私募基金的六个坑,避免自己上当受骗。


01.短期高息回报

短期高息回报在任何一种投资里都不存在,它不过是违法违规者抛出的诱饵。股权类私募基金主要投资于非上市公司股权,具有投资周期长、退出难度大的特点,一般很难在短期内收回投资,也难以在短期内锁定投资回报。收益与风险成正比,不可能存在无风险的高收益。同时,要综合宏观经济环境,对投资收益理性预期。对于明显超出合理范围的无风险年化收益,完全不要相信。


02.不做风险评估,网上签约就能买

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》,私募基金管理人或私募基金销售机构销售私募基金的,应当对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,并制定风险揭示书,由投资者签字确认。互联网上以私募基金名义的诈骗行为时有发生,不法分子骗取投资者钱财后,往往立刻挥霍一空或逃之夭夭,投资者损失惨重。


03.不对投资人数限制

私募基金应当向合格投资者募集,单只私募基金的投资者人数累计不得超过法律规定的特定数量,即契约型基金不得超过200人,合伙型基金不得超过50人。但不少私募基金管理人利用投资者对“私募基金”的误解,突破或变相突破私募基金“少数人”限制,向不特定多数人宣传、募集资金。更有甚者,有的管理人以高利回报作为诱惑,以“私募基金”合法形式掩盖非法集资的违法行为。


04.官方宣传高大上

不少假私募都会拉上“政府平台”“国企背景”“银行保险合作”等大旗,而且反复强调,力图在投资者心里建立一个高大上的形象,打消投资者的顾虑。越是这种高大上,越是忽悠。此外,通过召开宣传推介会、陌生拜访、微信宣传等方式公开宣传产品高息、保本等行为,也是假私募的惯用手段。


05.冲动是魔鬼

面对高大上的官方宣传,面对销售人员一轮又一轮的“糖衣炮弹”,让你开始相信这是一家“靠谱”的公司,一种投资的冲动涌上心头。切记“冲动就是魔鬼”,这可不是买衣服,没有“不合适大不了退掉就是了”这一说。投资需要理性的判断,不能只看宣传效果,也不能盲目轻信所谓的政府背景,更不能直观地通过外在表象判断企业实力,否则非法集资也许离你不远了。


06.不关注底层投资标的

既然是自己的钱,就一定要知道钱投给了谁,他的口碑、资产情况及负债情况如何,切勿做“甩手掌柜”。当前市场上大部分投资者选择私募基金或第三方理财产品时缺乏对产品底层的细致关注,对管理人宣传的产品信息认知停留在较为宏观的层面,如管理人较为理想的历史业绩、较有发展前景的投资领域、交易主体或增信主体较为强大的股东背景(如大型国企央企等)等。建议着眼于具体项目细化观察考量点,如底层投资标的的流动性及后期可能的处置方式、处置后果,交易主体或增信主体的注册资本及实缴情况、资产情况及负债情况、舆情情况等。向管理人咨询认购时通过前述方面的深入对话亦可进一步检验其对项目的了解把握程度及其专业度。

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